Grâce à une approche personnalisée, nous sommes déterminés à vous offrir des solutions sur mesure pour vos besoins en gestion de patrimoine, conseil en assurance et courtage de crédit.
Pour réaliser votre audit patrimonial, vous accompagner au quotidien du mieux possible, nous nous accordons à vos disponibilités. Et ce même en dehors des horaires de bureau traditionnels ; nous sommes disponibles de l’aube jusqu’aux heures les plus indues de la journée. Car un conseil ne doit pas être une charge. Evidemment, nous nous adaptons à votre mode de communication favori et nous déplaçons sur le lieu de votre convenance. Autant être à son aise pour échanger sur son patrimoine et ses futurs projets.
EPCA se concentre sur la performance en proposant des solutions d’investissement rentables et peu fiscalisées. Nous sélectionnons soigneusement les produits sur lesquels nous travaillons. Nous aidons également à choisir les solutions d’investissement les plus adaptées aux objectifs de chaque client.
Trois étapes, dans cet ordre, sans raccourci. Chacune produit un document que vous conservez.
Nous réalisons votre bilan patrimonial et définissons vos objectifs fiscaux et patrimoniaux. Nous recueillons votre situation, vos revenus, votre horizon et votre tolérance au risque. Le document d'entrée en relation vous est remis à ce stade : il précise notre statut, nos immatriculations et notre mode de rémunération.
Votre conseiller vous propose une stratégie personnalisée. Chaque recommandation fait l'objet d'un rapport écrit qui explique pourquoi la solution retenue correspond à votre profil, ce qu'elle coûte réellement et quels risques elle comporte.
Nous mettons en place les solutions retenues, puis nous faisons des points réguliers. Votre situation évolue, votre allocation doit suivre. L'objectif est de construire des revenus complémentaires et d'optimiser votre fiscalité dans le cadre légal applicable.
Conformément à l'article 325-3 du règlement général de l'AMF, le cabinet ne peut recevoir aucun fonds, effet ou valeur. Vos versements sont effectués directement auprès des sociétés de gestion ou des compagnies d'assurance. Investir comporte un risque de perte en capital et les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
engagement
Le meilleur moyen de prédire l’avenir est de le préparer.
services
Chez EPCA nous sommes fières de vous proposer une gamme de services complète, vous permettant de gérer tous les axes de votre patrimoine au sein de notre cabinet.
Réduisez vos impôts sur le revenu, prélèvements sociaux, fiscalité immobilière, revenus de dirigeant…
Contactez nous ou laissez vos coordonnées pour un retour rapide de notre équipe d’associés gérants, jamais par des commerciaux non-professionnels de la finance.
Informations à jour au 17 août 2026, établies sur la base de la législation en vigueur. Le traitement fiscal dépend de la situation individuelle de chaque investisseur et est susceptible d’évoluer. Les supports en unités de compte présentent un risque de perte en capital : l’assureur ne s’engage que sur le nombre d’unités de compte, et non sur leur valeur. Les placements immobiliers non cotés, SCPI comprises, ne bénéficient d’aucune garantie de liquidité : la revente des parts suppose une contrepartie acheteuse et la durée de placement recommandée est d’au moins 8 à 10 ans. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Page à vocation informative, ne constituant ni un conseil en investissement personnalisé ni une recommandation de souscription.
Nos expertises : assurance-vie, PER, SCPI, démembrement, transmission, Girardin et épargne salariale.
Cabinet EPCA
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