Le cabinet
Cabinet EPCA, conseil en gestion de patrimoine à Lattes et en visio
Deux associés, des statuts réglementés et une méthode écrite. Voici qui nous sommes. Et surtout, comment nous travaillons avec vous.
Communication à caractère promotionnel. E.P.C.A., conseiller en investissements financiers immatriculé à l’ORIAS sous le n° 24003432, présente sur cette page ses services et des catégories de placements ; toute souscription suppose un conseil personnalisé préalable, après remise du document d’entrée en relation et signature d’une lettre de mission. Les placements cités comportent un risque de perte en capital.
Prendre rendez-vous06 52 45 39 43Qui sommes-nous ?
Yanael Levesque et Michèle Valentina Morozov sont les deux associés gérants d’E.P.C.A. Ils reçoivent à Lattes, à deux pas de Montpellier. Et en visio partout en France.
Vous parlez à la même personne du premier bilan jusqu’aux revues suivantes. Pas de plateforme anonyme. Pas de relais commercial entre vous et votre conseiller.
Nos statuts, vérifiables en deux minutes
Conseiller en investissements financiers (CIF), adhérent de La Compagnie CIF sous le n° F002690, association agréée par l’Autorité des marchés financiers.
Courtier en assurance, immatriculé à l’ORIAS sous le n° 24003432. Le registre est public : vous pouvez le consulter vous-même sur orias.fr.
Assurance de responsabilité civile professionnelle, médiateurs compétents, autorités de contrôle ? Tout figure dans nos mentions légales.
Notre méthode, étape par étape
Tout commence par un échange de 30 minutes, offert. Objectif : comprendre votre situation et vos questions.
Vous souhaitez aller plus loin ? Une lettre de mission fixe alors le périmètre du bilan et notre rémunération, et vous savez ainsi, noir sur blanc, à quoi vous vous engagez avant que le travail ne commence.
Chaque recommandation vous est remise par écrit, dans un rapport d’adéquation qui reprend vos objectifs, votre horizon, les frais, les risques et les raisons du choix, et rien n’est souscrit sans votre accord écrit.
Ce que nous défendons
Un patrimoine se juge sur dix ou vingt ans. Pas sur un trimestre. Nous préférons pour vous une stratégie simple, dont les chiffres sont posés et datés, à un montage qui paraît brillant sur le papier mais qui se révèle fragile dans la durée.
Les règles fiscales changent souvent. Nos analyses indiquent donc toujours leur date et leur source, et quand une réforme touche votre situation, nous prenons le temps d’en reparler avec vous à la revue suivante, chiffres à l’appui.
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Les placements évoqués sur ce site comportent un risque de perte en capital.
Faisons connaissance
Un premier échange de 30 minutes, offert et sans engagement, en visio ou au cabinet à Lattes.
Prendre rendez-vous06 52 45 39 43Informations à jour au 18 octobre 2026. Page à vocation informative, ne constituant ni un conseil en investissement personnalisé ni une recommandation de souscription.
